La lettera di messa in mora per mancato pagamento fatture è un documento formale con cui il creditore (colui che deve ricevere il pagamento) sollecita il debitore (colui che deve effettuare il pagamento) a regolarizzare la sua posizione di debito entro un determinato periodo di tempo. È un passaggio preliminare ed obbligatorio prima di intraprendere eventuali azioni legali per il recupero del credito.
Questa comunicazione specifica la natura del debito (solitamente, il mancato pagamento di fatture), l’importo dovuto, e un termine definito (comunemente 15 giorni) affinché il pagamento venga effettuato. Se il pagamento non avviene entro tale data, il creditore ha il diritto di avviare procedimenti legali per il recupero del credito. L’obiettivo della lettera di messa in mora è quindi quello di dare un’ultima opportunità al debitore di saldare il proprio debito prima di ricorrere a vie legali, permettendo in molti casi di risolvere la situazione in maniera amichevole e senza ricorrere alla giustizia.
Indice
Come scrivere una Lettera di messa in mora per mancato pagamento fatture
Una lettera di messa in mora per mancato pagamento fatture è uno strumento legale che un creditore (la parte che ha diritto al pagamento) può utilizzare per sollecitare un debitore (la parte che deve effettuare il pagamento) a saldare il debito. L’intento è fornire un ultimatum formale prima di intraprendere azioni legali. Affinché sia efficace e legittima, deve contenere alcune informazioni essenziali:
1. Intestazione e dati del mittente
Includi tutte le tue informazioni come mittente (creditore): nome, cognome o denominazione sociale, indirizzo completo, recapiti telefonici, e-mail e, se possibile, riferimenti bancari.
2. Intestazione e dati del destinatario
Analogamente, indica con precisione i dati del destinatario (debitore): nome, cognome o denominazione sociale, indirizzo di residenza o sede legale.
3. Oggetto
Precisa l’oggetto della lettera, ad esempio: “Messa in mora per mancato pagamento delle fatture n. [numero fattura] e [numero fattura].”
4. Corpo della lettera
In questa sezione, la lettera dovrebbe dettagliare:
- Descrizione del debito: include una descrizione chiara delle fatture non pagate, comprese le date di emissione, i numeri delle fatture, gli importi dovuti e le date di scadenza.
- Richiesta di pagamento immediato: specifica che, a seguito del mancato pagamento al raggiungimento della scadenza, il debitore è ufficialmente in mora. Sollecita il pagamento integrale entro un certo periodo, solitamente breve (es. 10 o 15 giorni dalla ricezione della lettera).
- Conseguenze del mancato pagamento: menziona le azioni che sarai obbligato a prendere qualora il pagamento non avvenga entro il tempo richiesto, inclusa l’eventualità di azioni legali.
5. Interessi di mora e spese
Informa il destinatario che, a causa del ritardo, potrebbero essere dovuti interessi e spese aggiuntive di mora, come previsto dalla legge o da eventuali accordi contrattuali preesistenti.
6. Allegati
Elencare tutti i documenti allegati alla lettera, come copie delle fatture non pagate, comunicazioni precedenti e, se applicabile, il contratto o l’accordo di pagamento originale.
7. Luogo, data e firma
Concludi inserendo il luogo e la data di invio della lettera, seguiti dalla tua firma (o quella del rappresentante legale dell’azienda creditrice).
8. Metodo di invio
La lettera dovrebbe essere inviata con modalità che ne permettano la tracciabilità e l’accertamento della ricezione da parte del debitore, ad esempio tramite posta raccomandata con ricevuta di ritorno o posta elettronica certificata (PEC), a seconda della legislazione del paese.
Ricorda: la lettera di messa in mora dovrebbe essere redatta in modo professionale e cortese, pur mantenendo una posizione ferma. Lo scopo è recuperare il credito dovuto minimizzando la necessità di intraprendere azioni legali. Nel caso si preveda di adire alle vie legali, è consigliabile consultare un avvocato per assicurarsi che la comunicazione soddisfi tutte le specifiche giuridiche richieste dalla legislazione applicabile.
Esempio di Lettera di messa in mora per mancato pagamento fatture
OGGETTO: Richiesta di pagamento e costituzione in mora ai sensi e per gli effetti dell’art. 1219 c.c. per inadempimento pagamento fatture n. [Inserire numero fatture]
Io, la sottoscritta [Inserire nome e cognome], nata il [Inserire data di nascita], a [Inserire luogo di nascita] e residente in [Inserire indirizzo completo], formulo la presente per significare quanto segue.
Premesso che:
1) In data [Inserire data/fascia di date di emissione delle fatture], sono state emesse le fatture n. [Inserire numeri fatture] relative alla fornitura di [Descrivere brevemente la natura del servizio o del bene fornito] per un importo complessivo di [Inserire l’importo delle fatture] euro.
2) Nonostante ripetute sollecitazioni, a distanza di [Inserire il numero di giorni o mesi dall’emissione delle fatture o dall’ultimo sollecito] dall’ultimo sollecito inviato in data [Inserire la data dell’ultimo sollecito], non è stato effettuato alcun pagamento relativo alle suddette fatture, né parte di esso, contravvenendo così agli accordi commerciali intercorsi e alle condizioni di pagamento concordate.
Tutto ciò premesso
VI INTIMO E DIFFIDO
formalmente, di provvedere a tale adempimento entro e non oltre [Inserire termine di scadenza per il pagamento, es: 15/30 giorni ecc.] giorni dal ricevimento della presente. La sottoscritta precisa inoltre che tale atto è da intendersi quale formale costituzione in mora ai sensi dell’art.1219 del codice civile.
Nel caso in cui il summenzionato termine decorrerà inutilmente, la sottoscritta provvederà ad adire l’Autorità Giudiziaria al fine di vedere riconosciute le proprie ragioni, con ulteriore aggravio di spese a Vs. esclusivo carico.
Con ogni più ampia riserva di diritti, porgo distinti saluti.
Luogo, [inserire luogo di redazione], data [inserire data di redazione]
firma __________________
[Il mittente deve firmare manualmente la lettera]
Modello Lettera di messa in mora per mancato pagamento fatture
Oggetto: Messa in mora ai sensi e per gli effetti dell’art. 1219 e ss. c.c. in merito a mancato pagamento fatture
Io/la sottoscritto/a ______________ nato/a il ______________, a ______________ e residente in ______________ (___), alla via ______________, titolare dell’azienda/agente/legale rappresentante del ______________ (inserire qualifica o titolo professionale), in riferimento alle fatture n. _____, n. _____, e n. ______ emesse in data ______________, ______________, e ______________ per i beni forniti/servizi prestati a favore della Vostra azienda/ente/organizzazione e ad oggi ancora in stato di non pagamento, Vi pongo a conoscenza quanto segue.
Le citate fatture, la cui copia Vi viene nuovamente allegata a mero titolo di promemoria, ammontano complessivamente a €______________ e dovevano essere saldate entro il termine massimo di pagamento concordato, fissato per il giorno ______________. Nonostante ripetute sollecitazioni amichevoli, inviatevi via email/posta in data ______________ e ______________, e nonostante Vostre rassicurazioni/assenza di risposta, a tutt’oggi il dovuto non è stato ancora adempiuto.
Tanto ciò premesso con la presente – da valere quale formale messa in mora ai sensi e per gli effetti degli artt. 1219 e ss. c.c. – Vi invito e diffido a volere provvedere, nel termine di _____ (inserire il termine, ad esempio 7 o 15 giorni) dal ricevimento della presente, al saldo integrale dell’importo sopra indicato, pari a €______________, oltre agli interessi di mora calcolati ai sensi del D.Lgs 231/2002 da considerarsi maturati dal giorno successivo alla scadenza fino al completo saldo dell’importo dovuto.
In mancanza e senza alcun ulteriore avviso sarò costretto ad adire l’Autorità Giudiziaria per vedere riconosciute le mie ragioni, con aggravio di spese a Vostro carico.
Confidando in un Vostro sollecito riscontro, si invita alla regolarizzazione della posizione debitoria entro il termine sopra indicato, al fine di evitare ulteriori azioni legali che si renderebbero necessarie per la tutela dei nostri diritti.
Allegati: copia delle fatture in sospeso.
Luogo, lì ___________
Firma ……….
(Nome e Cognome)
(N.B.: questa è una lettera tipo. È essenziale fare specifico riferimento agli atti, documenti e normative applicabili al singolo caso. Si raccomanda di consultare un avvocato per assicurarsi che la comunicazione sia conforme alle vigenti disposizioni di legge e per adattarla specificamente al caso di specie.)
Conclusioni
In conclusione, la redazione di una lettera di messa in mora per mancato pagamento delle fatture è un’azione delicata ma necessaria per proteggere i diritti e gli interessi economici del creditore. È fondamentale avvicinarsi a questo processo con attenzione ai dettagli, chiarezza e un tono professionale che rispecchi il serio intento di risolvere la situazione in modo amichevole ma deciso.
È importante ricordare che, pur essendo un atto formale di sollecito, la lettera di messa in mora serve anche a preservare il rapporto commerciale con il debitore, offrendo la possibilità di pagare o di trovare una soluzione concordata prima di procedere per vie legali. Pertanto, la comunicazione dovrebbe essere diretta ma cortese, chiaramente indicativa delle proprie richieste ma aperta al dialogo.
Per aumentare l’efficacia della lettera, è cruciale includere tutti i dettagli necessari come la descrizione delle fatture non pagate, l’importo dovuto, le date di scadenza trascorse e un termine chiaro entro cui si attende il pagamento o una risposta. Incorporare riferimenti alle comunicazioni precedenti e alle condizioni contrattuali concordate può anche rafforzare la posizione del creditore.
La lettera di messa in mora non è solo uno strumento per sollecitare il pagamento, ma costituisce anche una prova importante che il creditore ha tentato di risolvere la situazione amichevolmente prima di procedere per vie legali. Di conseguenza, è essenziale che questo documento sia redatto con cura, conservato correttamente e, se possibile, inviato attraverso metodi che ne certifichino la ricezione.
In definitiva, anche se l’obiettivo è la risoluzione rapida della questione dei pagamenti in sospeso, è imperativo mantenere un approccio che lasci aperte le porte per future relazioni commerciali positive. Ricordando sempre che lo scopo è recuperare ciò che è dovuto pur mantenendo rapporti professionali costruttivi, si può navigare con successo attraverso le complicate acque delle procedure di recupero crediti.